아래는 실제 워렌 버핏, 피터 린치, 찰리 멍거, 레이 달리오, 존 템플턴, 조엘 그린블라트, 필립 피셔 등 세계적인 투자자들의 공통된 사고방식과 습관을 종합한
주식부자들의 투자습관 100가지입니다.
주식부자들의 투자습관 100가지
제1장. 투자자의 마음가짐
-
주식투자는 단기 게임이 아니라 평생의 사업이다.
-
시장은 언제나 옳지 않다. 하지만 시장을 이기려면 겸손해야 한다.
-
감정이 아닌 원칙으로 움직인다.
-
돈보다 ‘배움’을 우선시한다.
-
손실은 수업료라 생각한다.
-
욕심이 커질수록 수익은 멀어진다.
-
꾸준함이 복리를 만든다.
-
인내는 투자자의 최대 자산이다.
-
“빨리 부자 되려는 사람”이 가장 늦게 부자가 된다.
-
시장은 이길 대상이 아니라 이해해야 할 대상이다.
제2장. 기본 공부와 지식 습관
-
매일 30분 이상 경제·재무 관련 자료를 읽는다.
-
기업의 재무제표를 해석할 줄 안다.
-
PER, PBR, ROE 같은 기본지표를 이해한다.
-
산업 구조(산업별 경쟁 구도)를 꾸준히 공부한다.
-
새로운 기술·산업의 변화를 관찰한다.
-
주식 뉴스보다 ‘기업 뉴스’를 본다.
-
책과 보고서를 꾸준히 읽는다.
-
투자 대가들의 글을 반복해서 읽는다.
-
읽은 것을 반드시 요약하고 기록한다.
-
‘이해할 수 있는 범위 내(서클 오브 컴피턴스)’에서만 투자한다.
제3장. 종목 선택의 습관
-
좋은 기업을 고르고, 좋은 가격에 사는 법을 익힌다.
-
단기 인기주는 피하고, 지속성 있는 회사를 고른다.
-
CEO의 성품과 경영 철학을 살핀다.
-
꾸준히 배당하는 기업을 선호한다.
-
브랜드 가치가 강한 회사를 주목한다.
-
시장 점유율이 상승하는 기업을 찾는다.
-
부채비율이 낮은 기업을 우선한다.
-
현금흐름이 안정적인 기업을 고른다.
-
독점력 또는 진입장벽이 있는 기업을 좋아한다.
-
사업 내용을 한 문장으로 설명할 수 없으면 투자하지 않는다.
제4장. 매수 타이밍 습관
-
가격이 아닌 ‘가치 대비 가격’을 본다.
-
모든 기업에 ‘적정 주가’를 계산해둔다.
-
급등한 주식보다, 시장에서 외면받은 저평가 주를 찾는다.
-
공포의 시기에는 과감히 매수한다.
-
탐욕의 시기에는 현금을 확보한다.
-
분할 매수로 리스크를 줄인다.
-
기술적 분석은 보조수단으로만 사용한다.
-
타인의 매수 신호에 휘둘리지 않는다.
-
주식이 떨어지면 ‘왜’를 먼저 분석한다.
-
매수 전 반드시 “내가 CEO라면 지금 살까?”를 묻는다.
제5장. 매도 타이밍 습관
-
매도 이유를 미리 정해둔다.
-
목표 수익률이 아닌 ‘가치 대비 과대평가 여부’로 판단한다.
-
기업의 펀더멘털이 무너지면 과감히 매도한다.
-
시장 루머로 흔들리지 않는다.
-
단기 급등 후 매도보단, 성장성이 꺾일 때 매도한다.
-
세금과 수수료를 고려한다.
-
감정적 보복 매매를 하지 않는다.
-
손실이 클수록 냉정해진다.
-
매도 후에도 기록을 남겨 복기한다.
-
이익을 조금 남기더라도 좋은 기업과는 오래 동행한다.
제6장. 리스크 관리 습관
-
한 종목에 자산의 20% 이상 몰지 않는다.
-
산업별, 국가별 분산투자를 고려한다.
-
항상 비상자금을 남겨둔다.
-
신용(빚)투자는 절대 하지 않는다.
-
손절 기준을 명확히 정한다.
-
예상치 못한 변동성에 대비한다.
-
리스크 없는 고수익은 존재하지 않음을 안다.
-
보유 종목의 실적 발표 일정을 체크한다.
-
시장 급락 시 대응 계획을 미리 세운다.
-
내 자산의 ‘리스크 노출 정도’를 주기적으로 점검한다.
제7장. 심리와 감정 관리 습관
-
공포에 사고, 탐욕에 판다.
-
손실 시 ‘회복 매매’(복수 매매)를 하지 않는다.
-
수익 시 자만하지 않는다.
-
다른 투자자의 성과와 비교하지 않는다.
-
자신만의 신념 체계를 유지한다.
-
장기 하락장에서도 마음을 지키는 방법을 익힌다.
-
스트레스 받으면 잠시 멈춘다.
-
돈의 노예가 아닌 주인으로 산다.
-
뉴스보다 스스로의 판단을 믿는다.
-
투자와 삶의 균형을 유지한다.
제8장. 기록과 분석의 습관
-
매수·매도 일지를 꼼꼼히 기록한다.
-
매달 투자 수익률을 점검한다.
-
손익뿐 아니라 감정 변화를 기록한다.
-
거래 빈도, 수익률, 보유 기간을 데이터화한다.
-
손실 종목의 공통점을 분석한다.
-
수익 종목의 성공 요인을 정리한다.
-
매년 투자 리포트를 스스로 작성한다.
-
자신의 투자 철학을 문장으로 정리한다.
-
매년 투자 목표를 구체적으로 설정한다.
-
1년에 한 번은 포트폴리오를 리밸런싱한다.
제9장. 생활 속 습관
-
불필요한 소비를 줄여 투자 자금을 만든다.
-
꾸준한 저축과 자동 이체를 활용한다.
-
건강 관리도 투자다 — 집중력은 체력에서 나온다.
-
주변에 투자 파트너(스터디)를 둔다.
-
SNS 정보는 필터링해서 본다.
-
출근길, 운동시간에도 경제 오디오북을 듣는다.
-
가족과의 시간도 일정하게 유지한다.
-
투자를 삶의 일부로 자연스럽게 통합한다.
-
실물 경제(부동산, 원자재, 금리) 흐름을 같이 본다.
-
과시 대신 실속을 추구한다.
제10장. 성장과 철학의 습관
-
항상 ‘왜 이 기업인가?’를 자문한다.
-
시장을 예측하려 하지 않고, 반응할 준비를 한다.
-
실수를 부끄러워하지 않고 배움의 기회로 삼는다.
-
꾸준한 독서로 사고의 폭을 확장한다.
-
투자 철학을 매년 갱신한다.
-
세상 변화에 유연하게 대응한다.
-
남보다 먼저 시장의 흐름을 감지하려 노력한다.
-
투자로 얻은 이익을 사회에 환원할 줄 안다.
-
매일 시장을 이기려 하지 않고 ‘어제의 나’를 이기려 한다.
-
부자가 되는 목적은 돈이 아니라 자유임을 기억한다.
이 100가지는 단순한 “정보”가 아니라
→ 생각습관 + 행동습관 + 마음습관 세 축을 다루는 주식부자 마인드셋 매뉴얼입니다.
